Distanciamiento 18 de junio 2020
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Beneficiarios del IFE no podrán comprar dólares

El Banco Central definió que los beneficiarios del Ingreso Familiar de Emergencia (IFE) se encuentren inhabilitados para comprar dólares.

Según BAE Negocios, el directorio del BCRA aprobará una normativa para bloquear el CUIT de las personas que cobran este bono, ya que el IFE es considerado "de carácter alimentario" y por lo tanto, "no se le pueden aplicar descuentos (ni impositivos ni por deudas anteriores)".

Esta medida se da al mismo tiempo en el cual el Banco Central investiga operaciones de "coleros"de home banking, que son aquellos que reciben 200 dólares por otra persona, previa comisión, que el Gobierno Nacional permite por mes para atesorar, ya que dicho cupo es considerado personal e intransferible.

Para más información: ¿Por qué hay bancos que bloquean cajas de ahorro en dólares?

Ante el avance de coleros es por eso que algunos bancos bloquaron cajas de ahorro en dólares luego de detectar "movimientos inusuales".

En ese sentido, hubo bancos que le comunicaron a sus clientes: "queremos informarte que registramos movimientos inusuales en tu caja de ahorro en dólares y, para cuidar la seguridad de tu dinero, deshabilitamos la visualización y las operaciones de esta cuenta en los canales digitales" y agregaron que "en caso de requerirlo, tu dinero está disponible en su totalidad para que lo retires por línea de cajas en cualquier sucursal, sin necesidad de sacar turno".

Se ha detectado más de cinco transferencias mensuales por 200 dólares, de forma tal, se evade la medida del Gobierno que comprende que un ahorrista puede comprar 200 dólares por mes como máximo

Cabe mencionar que el Banco Central envió un comunicado a los bancos con puntos acerca de como deben actuar ante casos de este estilo y cuáles son las posibles sanciones a estas operaciones:

- Las entidades financieras y cambiarias están obligadas a efectuar controles sobre las operaciones de cambio para garantizar su razonabilidad y que sean de operadores genuinos. Asimismo, deben llevar políticas de prevención del lavado de activos sobre todas sus operaciones.

- Las entidades financieras, en base a los controles implementados y en aplicación de sus políticas de prevención del fraude cambiario y de prevención del lavado de activos puede establecer restricciones comerciales al uso de los productos bancarios contratados, sin afectar los fondos de los clientes.

- Las entidades que han detectado operaciones en fraude a la Ley Penal Cambiaria N° 19.359 tienen el deber de evitar nuevos hechos y de denunciar los ilícitos ante el Banco Central de la República Argentina.

- El BCRA investigará las denuncias efectuadas por las entidades y las operaciones que puedan vincularse con operaciones marginales o de coleros virtuales, realizando un análisis de consistencia de la información recibida y producida por la Institución.

- Verificados los hechos el BCRA dispondrá la apertura de las investigaciones, citará a los involucrados y dictará las medidas cautelares que le autoriza el artículo 17 de la Ley 19.359, es decir, desde la suspensión para operar en cambios, hasta la prohibición de salida del país para quienes no se presenten ante el requerimiento de la autoridad.

- Las personas involucradas enfrentarán un proceso penal cambiario que dista de ser una formalidad, pudiendo recibir penas de multa de entre 1 y 10 veces el monto de la infracción cometida y, en casos de reincidencia, penas de prisión de hasta 8 años.

- Las personas involucradas podrán solicitar el levantamiento de las medidas cautelares impuesta previa devolución de la moneda extranjera adquirida en forma irregular.

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